El mercado de asesoría de inversiones nunca ha sido tan competitivo. El número de empresas crece año tras año, la competencia por clientes y profesionales se intensifica y las personas que buscan asesoramiento financiero son cada vez más exigentes.

En este contexto, el crecimiento por sí solo ya no es suficiente. Lo que distingue a las mejores empresas es la capacidad de expandir el negocio manteniendo la calidad del servicio, la cercanía con los clientes y la coherencia en la prestación de los servicios ofrecidos.

Es este conjunto de atributos el que XP busca reconocer cada año con el premio G1, otorgado a la mejor oficina de su red. El reconocimiento toma en cuenta indicadores como la calidad del servicio, la captación de fondos, la productividad y la gestión de los activos de los clientes, reuniendo diferentes aspectos del funcionamiento de cada oficina en una sola clasificación.

Tras unirse el año pasado al G20, un grupo que reúne a las 20 mejores oficinas entre más de 400 socios de XP, W1 Capital, la división de asesoría de inversiones del ecosistema W1 Inc, ganó el primer lugar en los Brazil Advisor Awards 2026, una ceremonia de premiación celebrada durante Expert XP el sábado 25 de julio.

Además del histórico logro G1, W1 también fue reconocida en varias otras categorías durante la ceremonia de premiación. La empresa fue elegida como la Mejor Oficina de la Región Sudeste y obtuvo el segundo lugar en la categoría E20 – Expansión.

Sus profesionales también recibieron premios. Cíntia Rocha figuró entre los 4 asesores emergentes más destacados; Claudia Santaela entre los 50 mejores asesores de Brasil; y Lucas Piovezan entre los 100 mejores asesores de Brasil.

Gabriel Mangueira, CEO de W1 Inc, y Pedro Lobão, CCO de W1 Inc, en el escenario de los Brazil Advisor Awards 2026.

Estos logros constituyen un capítulo más en el ciclo de expansión acelerada de W1, pero su principal importancia radica en reafirmar una tesis que ha guiado a la empresa desde su fundación: la mejor inversión comienza mucho antes de elegir un fondo, una acción o cualquier otro activo financiero.

Si bien gran parte del mercado comienza la relación con una cartera de inversiones, W1 adopta un enfoque opuesto. Antes de hacer recomendaciones o tomar decisiones sobre dónde invertir, se centran en la planificación financiera, buscando comprender la situación financiera del cliente.

Antes de ofrecer el primer consejo o sugerencia de inversión, se tienen en cuenta los ingresos, el patrimonio, el flujo de caja, los objetivos familiares, los planes a largo plazo y la capacidad de ahorro. Por lo tanto, la cartera deja de ser el punto de partida y se convierte en la consecuencia de un plan más amplio.

“Nuestro negocio principal es la planificación financiera”, afirma Gabriel Mangueira, director ejecutivo de W1. “La mayoría de los clientes ingresan a nuestro ecosistema a través de la planificación y solo más tarde acceden a los servicios de asesoramiento de inversiones”.

Esta afirmación ayuda a explicar que, en los últimos 12 meses, la empresa ha abierto nuevas oficinas, ha ampliado su equipo de planificadores y asesores financieros, ha fortalecido su estructura de gestión y ha profundizado en un modelo de servicio muy diferente al adoptado por la mayor parte del mercado.

Mangueira señala que W1 se ha expandido a 36 oficinas en todo el país, reforzando su presencia en regiones que han ganado protagonismo en la economía brasileña en los últimos años.

Recife, Salvador y Fortaleza han convertido al noreste en uno de los principales frentes de expansión de la empresa, representando actualmente el 15% de sus unidades y el 12% de sus ingresos.

En el centro y norte de Brasil, ciudades como Cuiabá, Goiânia, Brasilia, Cacoal y Ji-Paraná han llegado a ocupar una posición estratégica, impulsadas principalmente por la fortaleza del sector agroindustrial.

São Paulo, Belo Horizonte, Campinas y Ribeirão Preto siguen siendo los principales focos de negocios de la empresa.

La expansión geográfica vino acompañada de una ampliación del equipo. Tan solo este año, 60 consultores se unieron a la empresa, duplicando prácticamente el número de profesionales dedicados a la actividad en apenas 12 meses.

Sin embargo, el crecimiento de W1 no alteró la lógica de su servicio. Al contrario: la expansión se planificó para preservar un modelo basado en la especialización de profesionales y la división de responsabilidades.

En la práctica, esto significa que el cliente no depende de un solo profesional para resolver todas sus necesidades. La planificación financiera es responsabilidad de un especialista dedicado a organizar aspectos de la vida financiera del cliente, como el flujo de caja, los objetivos patrimoniales y las metas vitales.

Al mismo tiempo, el asesor de inversiones transforma esta planificación en una estrategia de asignación de recursos. En lugar de concentrar todas las funciones en una sola persona, W1 optó por crear un rol complementario.

Este modelo se complementa con un ecosistema de expertos. Existen consultores especializados en pequeñas y medianas empresas, profesionales dedicados a la planificación sucesoria y especialistas en planes de jubilación, seguros y consorcios, por mencionar solo algunos ejemplos.

Cuando surge una nueva necesidad, el cliente continúa comunicándose dentro de la misma estructura de relación, pero ahora se beneficia de la experiencia técnica del profesional más adecuado para esa necesidad.

“Uno de nuestros principales elementos diferenciadores es precisamente ofrecer una planificación financiera integral”, afirma Mangueira. “Analizamos la vida financiera del cliente en su conjunto, no solo su cartera de inversiones”.

Este modelo transforma por completo la dinámica de los servicios de asesoramiento. Las inversiones dejan de ser un producto aislado para convertirse en una herramienta dentro de un proyecto financiero mucho más amplio.

"Esta lógica también explica otra característica destacable de la empresa en nuestro ecosistema: su estrecha relación con los clientes", afirma el director general.

Las conversaciones por WhatsApp, las llamadas telefónicas, las reuniones virtuales o las reuniones presenciales con clientes en cualquiera de las 36 oficinas forman parte de la rutina diaria de W1. El propio director ejecutivo suele participar en las reuniones cuando se le solicita.

La cultura de cercanía ya le había valido a la empresa otro importante reconocimiento de XP incluso antes de ganar el premio G1. En una reunión celebrada en Santiago de Chile, W1 fue nombrada la oficina número uno en el llamado "modelo de servicio", una evaluación basada en indicadores que miden la frecuencia de la relación y el nivel de interacción con los clientes.

Actualmente, las operaciones de W1 reúnen a aproximadamente 2000 profesionales en las áreas de ventas, administración y soporte administrativo. La compañía administra activos por un valor de R$ 3500 millones, de los cuales R$ 3200 millones se encuentran bajo custodia en XP.

A lo largo de su historia, W1 ha prestado servicios a más de 100 000 clientes y mantiene aproximadamente 60 000 clientes activos, de los cuales casi 20 000 reciben servicios de asesoramiento de inversiones. Solo este año, más de 8000 nuevos clientes se han sumado a su cartera.

Recientemente, su estructura comenzó a prepararse para un nuevo ciclo. La empresa fortaleció áreas como tecnología, recursos humanos, gobernanza y asuntos legales, contrató ejecutivos de grandes compañías e inició su primera auditoría realizada por una de las cuatro grandes firmas de auditoría.

El objetivo es preparar a la empresa para una oferta pública inicial (OPI) en los próximos años. Se prefiere cotizar en el Nasdaq, aunque una OPI en la B3 (bolsa de valores brasileña) también se mantiene como opción, dependiendo de las condiciones del mercado.