2020 年初，就在新型冠状病毒疫情爆发前不久，XP 的一支高管团队前往中国，亲身了解一些世界上最具创新精神的公司。
他们参观了腾讯和阿里巴巴等科技巨头，以及一些初创公司，这些公司虽然成立时间不长，但已经拥有数百万客户，创造了数十亿美元的收入。
会议期间，每家公司都被问到其主要竞争优势是什么。几乎所有公司的答案都一样：他们最大的资产是客户数据。
XP Inc. 首席战略与转型官 Renato Cunha 回忆道：“中国人强调，通过数据，他们可以为客户提供最佳体验，并提高服务效率。”
库尼亚表示，这种痴迷程度如此之高，以至于一些公司进入新业务仅仅是为了从消费者那里获取更多的数据和信息，从而为其业务活动创造额外的价值。
此次中国之行给XP公司带来了积极成果。目前，XP公司从事数据相关工作的专业人员已超过200人。
“显然，在访问中国之前，XP就已经制定了数据战略，但之后我们意识到需要加快推进，”库尼亚说。“如今，它已融入公司自身的转型进程中。”
XP公司的数据专业人员数量已经超过200人。
XP近年来确实发生了翻天覆地的变化。公司发展迅猛，业务范围拓展至信贷、保险和支付等多个领域。为了支撑如此快速的增长，公司必须进行转型。那么，转型是如何实现的呢？
“XP需要非常强大的基础设施才能在其运营的各个垂直领域保持领先地位，”库尼亚说。“关键点之一是认识到我们应该越来越以客户为中心。”
从这个意义上讲，数据发挥着至关重要的作用。它有助于更好地了解客户，而正是基于这些数据，才能为每个特定客户群体打造最合适的产品。
库尼亚指出，有效运用数据提升客户体验能带来直接益处。其中最主要的益处在于个性化：通过收集客户信息，公司可以提供更精准、更具针对性的产品推荐。
这一概念与XP公司所谓的“下一个值得购买的产品”理念不谋而合。该公司拥有数百种投资产品，每位客户都有其风险承受能力和投资策略。只有通过智能数据分析，公司才能较为准确地确定客户接下来应该购买哪种产品。
只有通过智能数据分析，公司才能较为准确地确定客户接下来应该购买哪种产品。
“例如，在我们的应用程序中，我们已经有了与特定客户个人资料完美匹配的产品推荐，”库尼亚指出。
在客户体验方面，高效的数据管理还能带来其他好处。“当用户浏览网站时，我可以识别他们最感兴趣的主题，然后创建工具来提升他们的参与度，”库尼亚解释道。
公司转型为数据驱动型企业并非一朝一夕之功，它需要文化转变和组织变革。
自2020年起，XP开始创建业务单元，将多个跨学科团队整合在一起。这些业务单元拥有自主权，可以开发从概念到市场应用的全流程产品——这正是Facebook和谷歌等全球最大科技公司的运作方式。
数据团队并非独立运作，而是与公司的其他业务部门紧密协作。因此，他们需要参与各种能够为公司及其客户创造价值的项目。值得一提的是，在XP公司，数据科学家和工程师与销售团队并肩工作是常见的现象。
“我们的目标是，当被问及在 XP 从事什么领域的工作时，任何专业的员工都会回答说，他们参与的使命是以最佳方式向客户 Y 交付产品 X。” Cunha 总结道。