XP anuncia el Sello de Excelencia en Asignación, una distinción innovadora creada para reconocer a los asesores que elevan el estándar de calidad en el proceso de asignación de activos para sus clientes en el mercado financiero brasileño. Más que un simple premio, el sello simboliza una mayor evolución de la profesión y refuerza el compromiso de XP con la consistencia, el rigor técnico y la planificación financiera a largo plazo.
El sello reconoce a los profesionales que, a través de sus decisiones de asignación y la forma en que sirven a los inversores, encarnan el compromiso de la empresa con la excelencia al satisfacer las necesidades de cada cliente con profundidad técnica y un enfoque en construir relaciones a largo plazo.
Alineado con la política de calidad de XP, y respaldado por una sólida tecnología y gobernanza, el Sello de Excelencia en Asignación refuerza el rol central del asesor en la entrega de carteras consistentes y alineadas con los objetivos de cada cliente.
Un nuevo referente para la profesión de asesor.
En XP, la excelencia es un método. Se expresa en la capacidad de comprender a fondo el contexto financiero y patrimonial del cliente, transformando este conocimiento, entre otras áreas de acción, en una estrategia para asignar activos financieros de forma coherente, diversificada y resiliente.
Cada vez más, el asesor se está convirtiendo en un verdadero planificador financiero, actuando como el Director Financiero (CFO) del cliente, conectando las decisiones a corto plazo con los objetivos de vida, guiando las elecciones de activos relevantes y asegurando que cada paso del viaje tenga sentido dentro de una estrategia más amplia.
En este contexto, asignar eficientemente los recursos financieros de un cliente va más allá de la simple selección de activos. Se trata de asegurar que la cartera esté correctamente distribuida entre las diferentes clases de activos, pero no sin antes garantizar que se cubran las necesidades de liquidez.
Además, en este proceso deben considerarse otras variables, como el apetito por el riesgo, la capacidad de acumulación, la necesidad de retiros periódicos y las condiciones de liquidez adecuadas a estas necesidades. El sello reconoce acertadamente a los profesionales que incorporan esta visión integral y asumen la responsabilidad de guiar al cliente con una planificación financiera adecuada y disciplina técnica.
Proceso de elegibilidad
Para garantizar la autenticidad, XP ha estructurado un riguroso proceso de elegibilidad que refleja la madurez técnica, la consistencia y la gobernanza en la atención al cliente. Entre los criterios se encuentran:
- Atender un número mínimo de clientes y un volumen significativo de activos, demostrando capacidad de gestión en estructuras más complejas.
- Tener un alto puntaje en el índice de calidad de asesores, con evaluaciones realizadas directamente por los clientes.
- Contar con un número mínimo de cuestionarios completados, asegurando su robustez y representatividad.
- Cumplir con los estándares mínimos en el índice de calidad de servicio al cliente, reflejando un seguimiento continuo y organizado de la base de clientes.
Sólo los profesionales que cumplen todos estos requisitos avanzan a la etapa de clasificación.
Clasificación de excelencia
Los asesores elegibles son evaluados en función de tres pilares que reflejan lo que XP considera fundamental para una asignación de referencia:
- Adhesión a portafolios recomendados por el equipo de Allocation – alineación entre el portafolio del cliente y el portafolio ideal para cada perfil, incluso considerando sus características específicas.
Rendimiento a largo plazo : ofrecer resultados consistentes y ajustados al riesgo.
- Componente de asignación global: refuerza la necesidad de diversificación internacional para construir carteras resilientes.
Tras esta evaluación, se clasifica a los mejores. Solo entre el 1% y el 5% recibe el sello, consolidando un grupo selecto que se convierte en referente y contribuye a elevar aún más el estándar de toda la red de asesores.
El objetivo es que el sello se convierta en una de las distinciones más prestigiosas de la red, un símbolo de confianza para el inversor y de mérito para el asesor, consolidando a XP como protagonista en la evolución de la profesión y en la democratización del acceso a inversiones de calidad.
Entre los destacados se encuentra Eduardo Noronha, banquero de Unique, el segmento de clientes de XP con activos a partir de R$ 3 millones. Noronha se incorporó a la empresa a través de XP Future, un programa de formación para asesores de inversión interesados en una transición profesional.
Con más de 13 años de experiencia profesional en marketing, control y gestión de la cadena de suministro en grandes empresas nacionales e internacionales de los sectores de automoción y energía, posee la certificación CEA (Certificación ANBIMA de Especialista en Inversiones) desde 2022 y forma parte del selecto grupo de los 50 mejores asesores de inversión de XP.
Recibir este sello reconoce nuestro compromiso con la asignación estratégica y segura de los activos de nuestros clientes, siempre en línea con las directrices institucionales. Más que simplemente atender solicitudes, buscamos generar reflexión y orientación a través de datos y hechos, garantizando el equilibrio de la cartera y decisiones que se ajusten a cada perfil. Esta estrecha relación, forjada a lo largo de los años, fortalece la confianza y nos permite ofrecer recomendaciones consistentes, respetando la etapa de vida del cliente. Nuestro objetivo es ofrecer un servicio de excelencia que combine relación, estrategia, técnica y responsabilidad.
Luiz Claudio, asesor de Requin, oficina asociada de XP en Recife, también fue reconocido con el Sello de Excelencia en Asignación. Licenciado en Economía por la Universidad Federal de Pernambuco, Luiz cuenta con la certificación CGA (Certificación de Gerentes ANBIMA), que capacita a profesionales para gestionar recursos y estructurar estrategias integrales de asignación.
En Requin, lidera la estrategia de asignación de la empresa, garantizando que cada cartera se construya con rigor técnico, diversificación y alineación con los objetivos a largo plazo de los inversores.
El sello legitima el trabajo que realizamos para ofrecer una planificación financiera consistente, que va mucho más allá de la selección de productos. Refuerza la importancia de la calidad en la asignación de recursos y demuestra que vamos por buen camino para elevar el estándar de la profesión. Para mí, el futuro del asesor reside en actuar como un verdadero planificador financiero, con una visión integral, la capacidad de comprender los objetivos de vida y un compromiso con la formación del cliente. Esto es lo que diferenciará a quienes buscan construir relaciones duraderas y generar valor real.
Al reconocer públicamente a quienes se desempeñan a un alto nivel de servicio, XP fortalece una cultura en la que la búsqueda de la eficiencia y la excelencia es continua.