Suno 已决定终止其投资咨询业务，并将投资者服务工作集中到 Suno Consultoria，后者将成为其唯一的财富管理业务部门。
此举将三项业务整合在一起，尽管在监管框架下它们是不同的，但客户已经将它们视为同一服务的不同变体：咨询、财富管理（投资组合管理）和投资顾问服务。
根据过渡计划，该公司将停止以投资咨询公司 CNPJ（巴西税务识别号）的名义运营——该公司曾以Status Invest的名义运营，并与成立于 2023 年的 XP 公司有关联——转而通过咨询模式（非全权委托的多平台模式）或财富管理模式（全权委托模式）为客户提供服务。XP 自 2022 年起一直是Suno 集团的合作伙伴。
无论采用何种模式，所有模式的报酬都将基于咨询总价值的固定百分比。“我们的大部分咨询客户之前都采用按服务收费的模式，但他们对服务的需求却越来越高。因此，对他们来说，此次调整更多的是为了扩展服务范围。我们也看到，那些按佣金提成收费的客户对此也表现出了兴趣。”Suno集团首席执行官Gian Kojikovski在接受NeoFeed采访时表示。
此次变革的主要驱动力在于，公司意识到自身不再满足于仅仅提供投资咨询服务，而是要大力拓展财富规划业务，因为如今财富规划对客户而言同样重要，甚至更为重要。而实现这一目标的最佳模式正是咨询服务。
“如果不了解客户的所有资产，就无法对客户进行整体评估。这些资产从来不会只存在于一个平台上，而是分散在多个平台上。而要透明地提高这项服务的收费，就必须采用收费模式。” Suno Consultoria 的首席执行官 Victor Montezuma 说道，他将领导这项新的业务。
通过咨询模式，Suno 将整合客户的整个投资组合，并利用 XP、BTG 等市场财富服务平台以及银行等资源，正如NeoFeed近期报道的那样。此外，Suno 还将加大对非投资服务（例如遗产规划和税务规划）的投入，并招聘新的专业人才。
是否应该将管理权委托出去？
Suno的财富管理服务最初是一家专注于散户投资者的分析公司，其成立源于一项观察：一些客户认可公司的投资建议，但并不想亲自管理投资。他们更倾向于将投资管理委托给公司指定的专业人士，因为他们信任公司。
这种服务模式在咨询模式下更有意义，无论是否采用自由裁量权。但这并不意味着咨询服务甚至佣金制模式就应该消失。
蒙特祖玛表示：“我们理解，咨询服务和佣金对很多客户来说是合理的。我们应该转向固定收费模式，虽然目前的固定收费金额较低，但并不适合所有人。不过，我们相信这种模式更适合我们的客户。对于那些希望自行管理账户的客户，我们已经提供了相应的产品：分析报告。”
Suno Consultoria 创立之初便拥有超过 100 名专业人员，包括顾问、分析师和支持人员。其客户群已达 3,500 家，客户类型多样，涵盖资产规模从 100 万雷亚尔起步的积累型投资者，到资产超过 2000 万雷亚尔、需要复杂规划方案的家族企业。
该集团的生态系统还包括负责投资分析的研究公司 Suno Research 和 Eleven Financial Research、金融信息门户网站 Suno Notícias 以及投资管理公司 Suno Asset。
新的财富管理模式旨在帮助我们更有效地触达金字塔顶端的财富群体。“我们相信，通过提供更多增值服务，我们可以吸引更多来自超高净值人群的投资。同时，我们也提供灵活的支付模式，以满足低于100万雷亚尔的小额投资需求。”科伊科夫斯基说道。
战略统一被视为维持这家咨询公司下一阶段增长的关键。该公司去年管理的资产规模增长了50%，达到60亿雷亚尔，这主要得益于市场对财务规划、高效资产配置和独立长期咨询服务日益增长的需求。该公司的目标是到2026年底达到100亿雷亚尔。
蒙特祖玛说：“虽然从监管角度来看，这些领域完全不同，但从客户的角度来看，它们是一样的。现在，我们将精力集中在单一的战略和沟通上。”
对他们来说，这是有可能的，因为市场已经发展到不仅需要投资建议，而且了解这项服务的价值，并愿意为此付费。
“几年前我们创办咨询公司时，很多人都在讨论巴西人是否愿意为这种财富管理服务付费，当时确实很困难。但现在，很多客户都理解了这一点，并且想要更全面的服务。这正是我们所寻找的客户群体，”Suno的首席执行官说道。
