Banco do Nordeste anunció que ha rescindido unilateralmente su acuerdo con EntrePay , en medio de quejas de comerciantes por retrasos en la transferencia de fondos de las ventas realizadas a través de los terminales de pago de la empresa e indicios de cambios en las estructuras de los fondos de cuentas por cobrar, según informó NeoFeed .
En un comunicado, el banco informó que, como medida de precaución, también ordenó la suspensión inmediata de los servicios prestados por Entrepay, prohibiendo la emisión de nuevas autorizaciones, transacciones u operaciones con tarjetas vinculadas a la alianza.
La institución también declaró que seguirá adoptando "todas las medidas administrativas, contractuales y operativas aplicables para salvaguardar sus intereses y garantizar la continuidad de sus servicios" y que está evaluando "alternativas para una futura sustitución de la asociación".
"El Banco aclara que las actividades relacionadas con la liquidación de transacciones forman parte de la dinámica de los acuerdos de pago regulados, en los que participan el banco adquirente y las respectivas marcas de tarjetas, de conformidad con la normativa vigente, reservándose el derecho a investigar las responsabilidades en los ámbitos contractual, regulatorio y judicial", reza un extracto del comunicado.
Contactada por NeoFeed , EntrePay declaró que había sido informada de la decisión y que respetaría los términos contractuales establecidos, siguiendo el asunto en diálogo con las partes involucradas.
"La empresa subraya que, en los últimos años, la colaboración con Banco do Nordeste se ha caracterizado por la cooperación institucional y el desarrollo conjunto de soluciones destinadas a la organización financiera y al fortalecimiento de las actividades de los microempresarios atendidos por la institución", reza un extracto del comunicado.
EntrePay mantuvo una alianza con Banco do Nordeste para ofrecer terminales de pago con tarjeta a los prestatarios del programa CrediAmigo, un programa de microcréditos para pequeñas empresas que incluye aproximadamente a 2 millones de participantes.
NeoFeed ha constatado que la empresa ha sido objeto de constantes quejas relacionadas con retrasos en los pagos desde principios de mes. De las 42 quejas que la empresa recibió en la plataforma Reclame Aqui en un año, 36 se presentaron a partir de enero.
Los retrasos coinciden con las investigaciones de la Policía Federal (PF) sobre los supuestos vínculos entre el empresario Antonio Carlos Freixo Júnior, director ejecutivo de Grupo Entre, que controla EntrePay, y el presunto fraude cometido por Banco Master y los cambios significativos en los FIDC (Fondos de Inversión en Derechos de Crédito) que tenían a EntrePay como cedente de los créditos.
En enero de este año, el empresario también fue objeto de una operación de búsqueda y confiscación en el marco de la Operación Compliance Zero, junto con Julia Grasiela de Oliveira Freixo, cofundadora y directora jurídica de Grupo Entre, Daniel Vorcaro, propietario de Master, João Carlos Mansur, de Reag , y Maurício Quadrado, de Trustee.
NeoFeed identificó, basándose en datos proporcionados por la plataforma Uqbar, cuatro Fondos de Inversión en Derechos de Crédito ( FIDC, por sus siglas en inglés ) que tenían a EntrePay como un cedente significativo en sus carteras: Rover FIDC, Moriah FIDC (que más tarde se convirtió en Sinai Multi), FIDC Garson y Garson Card.
Desde diciembre del año pasado, estas FIDC han experimentado una serie de cambios en sus estructuras, como cambios de administrador y gestor, cambios de nombre y la inclusión, en la normativa, de nuevos factores de riesgo relacionados con los cedentes de los créditos invertidos.
Fundado en 2016, el grupo Entre ha crecido mediante la adquisición de empresas de pago y crédito, consolidando un ecosistema que, según afirma, reúne a unas 26 empresas y aproximadamente 700 empleados; si bien el perfil de LinkedIn de la empresa solo enumera a una decena de personas directamente relacionadas.
Los vínculos de la familia Vorcaro con el Grupo Entre no son recientes. Daniel Vorcaro y Freixo Júnior se enfrentan conjuntamente a una demanda interpuesta en 2020 por la Comisión de Valores Mobiliarios de Brasil (CVM) para investigar un posible fraude relacionado con la tercera emisión de acciones del fondo Brazil Realty.
Las acciones fueron suscritas por Master y pagadas parcialmente con activos que, según una investigación de la Superintendencia de Registros (SRE) de la CVM, tenían informes de valoración fraudulentos.
Entre los bienes se encuentra un terreno en la ciudad de Contagem, Minas Gerais, registrado a nombre de una empresa encabezada por Natalia Bueno Vorcaro Zettel, hermana de Daniel Vorcaro y esposa de Fabiano Zettel .
