Apex Partners está llevando su estrategia de operar en mercados regionales a un nuevo frente de negocios. La firma, que desarrolló su expansión enfocada en emprendedores y familias fuera del tradicional eje Faria Lima , acaba de lanzar una oficina multifamiliar con la que pretende consolidar su presencia en la gestión patrimonial entre las personas muy adineradas.

Apex se presenta como una plataforma de inversiones y servicios financieros estructurados, que opera en cuatro áreas: gestión de activos, banca de inversión, asesoramiento e investigación. El grupo mantiene centros en Espírito Santo, Paraná, Santa Catarina, São Paulo, Rio Grande do Sul y Portugal.

La división de gestión patrimonial, que abarca servicios de asesoría, consultoría de valores y gestión de activos, ya gestiona más de R$ 17.500 millones. Ahora, incorpora una oficina multifamiliar que atenderá a familias con un patrimonio neto de al menos R$ 50 millones.

La nueva iniciativa parte de una base inicial de R$ 4.200 millones y aproximadamente 35 grupos familiares, según la compañía. Este grupo se formó con clientes a los que Apex ya prestaba servicios en sus estructuras de asesoría y gestión patrimonial, y que ahora recibirán un nivel adicional de servicios.

La tesis de la compañía se centra en un segmento de mercado muy específico. En lugar de competir únicamente por el cliente tradicional de gestión patrimonial, más centrado en activos líquidos, Apex se dirige a familias empresarias del interior del país, con patrimonio distribuido en bienes raíces, participaciones accionarias, activos productivos y empresas con fuertes vínculos regionales.

“Nuestra tesis es ser un Banco Mercantil Regional. Y la gestión patrimonial es una herramienta importante para complementar el servicio a estas familias y facilitar la venta cruzada de negocios”, afirmó Pedro De Cesaro, director general de asesoría de la compañía, en una entrevista con NeoFeed .

En la práctica, Apex intenta aprovechar el vacío dejado por los grandes bancos y plataformas, que concentran sus esfuerzos donde hay mayor densidad de negocio y mayores volúmenes bajo gestión. El discurso de la compañía es que existe "otro Brasil": menos visible para el mercado financiero tradicional, pero rico en activos y con familias controladoras.

Este es un punto delicado, ya que gran parte del patrimonio que Apex pretende atender reside precisamente en familias cuyos activos no encajan en una cartera líquida tradicional. Se trata de grupos cuyo patrimonio se distribuye entre empresas, bienes inmuebles, terrenos, propiedades y estructuras corporativas, lo que aumenta la demanda de planificación fiscal, patrimonial y patrimonial.

Además, MFO tiene como objetivo cuidar la vida financiera de todos sus clientes, con servicios como conserjería, gestión de cuentas, asesoramiento legal y asistencia con las declaraciones de impuestos sobre la renta.

"El foco está en atender a estos clientes regionales, los clientes que Faria Lima no quiere, pues sólo quiere atender la parte líquida de las inversiones", explica Cesaro.

Aunque la dirección de la family office tiene su sede en São Paulo, Apex quiere aprovechar la red que ya ha desarrollado en otros centros para la originación, el desarrollo de relaciones y la atención al cliente. La compañía afirma tener una presencia organizada en diferentes regiones del país a través de sus otras filiales, así como en Portugal, y quiere utilizar esta estructura como puente para acceder a patrimonios fuera de los principales centros financieros.

Según Apex, el perfil de estas familias, más expuestas a activos alternativos y negocios operativos como inmuebles, fincas y empresas, requiere un enfoque de gestión patrimonial más conectado con las realidades de los ecosistemas locales.

La empresa está creando esta área dentro de un nuevo panorama regulatorio donde la conexión entre activos ilíquidos y patrimonio neto se ha vuelto más pronunciada tras la introducción de la tasa impositiva mínima del 10% y los pagos de dividendos.

“Ya estamos muy cerca de los negocios de estas familias, y ahora también estaremos cerca de sus patrimonios personales, gestionando todo al mismo tiempo y aportando así más sinergia a ellos y a nosotros como empresa”, explica de Cesaro.