Faros Multi Family Office es la firma de gestión de activos más reciente del mercado brasileño. Con la autorización de la Comisión Nacional del Mercado de Valores ( CVM ), la marca, perteneciente al grupo Fami Capital, está ahora habilitada para atender a otros perfiles de clientes, además de obtener una ventaja en la consolidación del fragmentado mercado de consultoría de inversiones, que gestiona más de R$ 540 mil millones.
La nueva estructura de Faros MFO ya está en marcha con un gran potencial. Con R$ 20 mil millones en consultoría y gestión, la firma se posiciona como una de las family offices más grandes de Brasil y está lista para competir por clientes bancarios y empresas tradicionales de gestión de activos como G5 Partners, TAG Investimentos y Turim MFO, así como con empresas de rápido crecimiento como Portofino Multi Family Office , WHG y Galapagos Capital .
Anteriormente, Faros operaba como consultora de inversiones, pero ahora también ofrece gestión discrecional de activos, sin requerir ya la aprobación del cliente para ejecutar decisiones de asignación de cartera, el modelo más utilizado por las grandes family offices del país.
Esto permite una gestión más ágil, además de ofrecer estructuras de fondos exclusivas y acceso a operaciones más complejas. Otro punto es que muchos bancos aún no trabajan con consultoras, lo que genera una fricción significativa para la gestión en sus plataformas.
“Con el tiempo, forjamos una relación de gran credibilidad y confianza con las familias, quienes deseaban este tipo de servicio. Fue un proceso natural”, afirma Felipe Bichara, CEO de Wealth en Fami Capital, que incluye a Faros, Persevera y Hollander, a NeoFeed . “Con esto, ganamos en complementariedad de servicios y eficiencia operativa”.
A los clientes con este perfil ya se les ofrece el modelo discrecional. Y se espera que este modelo impulse aún más el crecimiento fuera de la cartera de Fami Capital, que gestiona más de R$75 mil millones. Sin embargo, el modelo de consultoría sigue disponible para quienes prefieren supervisar de cerca sus inversiones.
Faros, que todavía opera como firma de asesoría de inversiones, fue la primera en tener una oficina familiar, en 2018. Después de fusionarse con Messem y crear Fami Capital , la unidad experimentó un cambio de marca en 2024, volvió a su nombre anterior y se convirtió en Faros Multi Family Office .
Inicialmente, los clientes se adquirían dentro del propio ecosistema de la consultora, que sigue siendo una importante fuente de crecimiento, pero ya no es la única. Actualmente, Faros atiende a aproximadamente 130 familias con un ticket mínimo de R$ 25 millones, gestionando un volumen de R$ 20 mil millones en consultoría y gestión, incluyendo gestión onshore y offshore, lo que representa un crecimiento de aproximadamente el 15 % en el último año.
El crecimiento inorgánico fue crucial para este resultado. A finales del año pasado, Faros incorporó dos consultoras de inversión: Ivest y Denarius, lo que aportó no solo socios a la empresa, sino también aproximadamente R$ 1.000 millones en consultoría. Otras negociaciones están en curso.
Otras consultoras nos han solicitado porque contamos con un sólido ecosistema de servicios. Y ahora, aún más, con la firma de gestión de activos. Entienden que es mejor ser socio de una gran empresa que ser propietario de una pequeña que podría no ser competitiva, afirma Bichara.
Al convertirse en socio de Faros MFO, usted se une al Grupo Fami Capital, obteniendo acceso al ecosistema de divisas, banca de inversión, gestión de activos, seguros, entre otros - y presencia física en 15 ciudades.
Juliana Sanfins, Directora de Operaciones y Negocios, y Felipe Bichara, CEO de Faros Multi Family Office
El contexto es un mercado patrimonial en rápida expansión, con una mayor competencia por las grandes fortunas y la reacción de los bancos para evitar ceder terreno a las firmas independientes. Como resultado, las pequeñas consultoras que antes operaban como family offices boutique se están dando cuenta de que necesitan formar parte de un ecosistema más sólido para sobrevivir.
Existen muchas oportunidades de consolidación. Pero somos cautelosos y buscamos lo que realmente se adapta a nuestra operación. Aun así, es una vía importante para el crecimiento, afirma Bichara.
Para navegar en mar abierto
El tamaño y la solidez de las operaciones de Faros también han atraído a clientes de banca privada de grandes bancos, que buscan una oficina familiar.
“Los muy ricos siempre tienen dos o tres bancos y ya han entendido que necesitan a alguien externo que se encargue de esto, de manera imparcial, con una comprensión creciente del concepto de family office”, afirma Juliana Sanfins, directora de operaciones y negocios de Faros.
Como un paso más en el fortalecimiento de su ecosistema y servicios para ganar protagonismo en el mercado, Faros internalizó a finales del año pasado su servicio de planificación patrimonial, incorporando a la abogada Mariana Pavani para liderar el área.
Otra área de enfoque es la tecnología. La empresa invirtió durante el último año en desarrollar su propio sistema de consolidación, automatizando así los procesos manuales y mejorando la velocidad y la precisión, reduciendo así la dependencia humana en los procesos.
“La tecnología nos está ayudando a ser más rápidos y asertivos, para poder gestionar un mayor volumen de clientes con la misma calidad”, afirma Bichara.
Una vertical que ya existía, pero que cobra cada vez mayor relevancia, es el brazo offshore, con operaciones en Miami, presente desde 2022 cuando se adquirió el RIA (Registered Investment Advisor) Hollander.
“Las familias ahora ven las operaciones offshore como un asunto estructural, no solo como una operación táctica; ya no esperan el mejor tipo de cambio. Quieren tener una operación diversificada en el extranjero con plataformas flotantes, como los grandes bancos estadounidenses”, afirma Sanfins.
