A Binance está na mira da Securities and Exchange Commission (SEC). O órgão regulador do mercado financeiro americano apresentou na segunda-feira, 5 de junho, uma série de acusações contra a empresa e contra Changpeng Zhao, cofundador da principal exchange de criptomoedas do mundo.

Foram apresentadas, ao todo, 13 acusações de que a Binance e seu fundador teriam infringido leis de valores mobiliários nos Estados Unidos. De acordo com a denúncia, empresa e executivo trabalhavam para que investidores americanos com alto patrimônio negociassem criptoativos em bolsas não regulamentadas da própria Binance no exterior – o que não é permitido pela lei americana.

Para entender melhor: a Binance tem uma operação nos Estados Unidos chamada de Binance.US. A companhia pode operar junto a investidores americanos dentro do país somente por meio dessa subsidiária local, que tem de estar de acordo com as leis americanas. Porém, Zhao teria ajudado a desviar o dinheiro desses investidores "super ricos" para a operação da Binance no exterior.

Para que isso pudesse ser feito, Zhao teria utilizado, segundo a denúncia, uma empresa europeia chamada Merit Peak, que também é controlada pelo executivo. A SEC também alega que houve o uso de serviços de VPN para ajudar os investidores a mascararem suas localizações quando realizassem as operações pela internet.

Conforme reportado pela CNBC, a SEC fez a denúncia com base numa investigação que contou com o testemunho de dois ex-CEOs da Binance.US. Ambos mostraram preocupação em relação às ações de Zhao no controle da companhia.

A SEC alega, em comunicado oficial, que “os réus mostraram um ‘desrespeito flagrante’ da lei federal” e que “Zhao e Binance se envolveram em uma extensa rede de enganos, conflitos de interesse, falta de divulgação e evasão calculada da lei”.

Pelo Twitter, o executivo que controla a exchange rejeitou as acusações e afirmou que emitirá uma resposta assim que a companhia for notificada oficialmente.

Os problemas enfrentados pela Binance trazem à tona uma série de desafios dos órgãos reguladores de diferentes países para controlar a operação de exchanges. No ano passado, a FTX, uma das rivais da Binance, viu seu negócio colapsar após acusações de fraude.

A crise na Binance coloca uma pedra no caminho dos investidores de criptomoedas. Na segunda-feira, 5, o bitcoin registra uma queda de 5% em seu valor unitário, agora em US$ 25,7 mil. No ano, a moeda digital já se valorizou mais de 55%.