Unblockpay, una empresa global de tecnología financiera de pagos e infraestructura de tesorería que utiliza stablecoins , anunció el miércoles 25 de marzo la finalización de una ronda de financiación inicial en la que recaudó 4,5 millones de dólares estadounidenses (23,6 millones de reales) y fue valorada en 20 millones de dólares estadounidenses (105 millones de reales).
La ronda de financiación fue liderada por Prelude, un fondo de capital riesgo con sede en Londres, y contó con la participación de la gestora de activos estadounidense Plug & Pay, el proveedor de liquidez de criptomonedas Wintermute y las empresas brasileñas Crescera y Triaxis . Entre los inversores ángeles se encuentran Fabiano Cruz y Dan Faccio, cofundadores de Zoop, adquirida por iFood en 2024. Ninguno de ellos formaba parte del capital social de Unblockpay.
Esta ronda de financiación complementa los 3 millones de dólares de financiación pre-semilla recaudados en 2024 con la aceleradora estadounidense de startups de criptomonedas Alliance y ayudará a la empresa, creada por un antiguo socio de Stone y NG.Cash, a acelerar sus operaciones en medio de la creciente regulación de las criptomonedas en Brasil.
"Estamos viviendo un momento único aquí en Brasil en lo que respecta al tema de las stablecoins ", afirma Lucca Freire, cofundador y director ejecutivo de Unblockpay, a NeoFeed .
El plan de Unblockpay consiste en empezar a ganar terreno entre los intermediarios de cambio de divisas, los corresponsales de divisas y los bancos pequeños, ofreciendo infraestructura para el uso de stablecoins en transacciones internacionales: una tecnología que permite completar las transacciones en minutos en lugar de horas o días.
Parte de los recursos se destinarán al cumplimiento normativo, clasificando a la empresa como una Compañía Proveedora de Servicios de Activos Virtuales (SPSAV, por sus siglas en inglés), una categoría creada por el Banco Central (BC) el año pasado para regular a las empresas que desean operar con activos virtuales, de forma similar a lo que hizo la agencia en 2021 cuando creó el concepto de institución de pago.
Unblockpay había estado operando gracias a un período de gracia otorgado por el Banco Central a varias empresas del sector de las criptomonedas. Con la nueva regulación, la empresa deberá cumplir con una serie de normas para continuar operando, que incluyen requisitos de capital y patrimonio neto, así como demostrar que tiene la capacidad de supervisar las operaciones para prevenir actividades ilegales.
Otra parte de la ronda de financiación se destinará a ampliar el equipo, con contrataciones en las áreas de regulación, cumplimiento normativo y ventas. Actualmente, la empresa cuenta con diez empleados, muchos de los cuales son antiguos empleados de Stone contratados por Freire, quien se convirtió en socio de la empresa de procesamiento de pagos tras la venta, en 2021, de Trampolin, una empresa de banca como servicio que cofundó en 2019.
Freire, quien también participó en la creación de NG.Cash, fundó Unblockpay el año pasado junto con Pedro Henrique Campo, quien fue ingeniero de software en Trampolin y actualmente es CTO en Unblockpay; y Fabio Thiele, quien trabajó en el banco de inversión BNP Paribas y actualmente ocupa el cargo de COO.
La empresa comenzó con el cambio de divisas y los pagos transfronterizos, pero el objetivo es crear una infraestructura bancaria nativa para stablecoins. "Si un banco quiere abrir una cuenta en dólares, puede conectarse a nuestra infraestructura y abrir monederos , por ejemplo", explica Freire.
Con más de un año de trayectoria, Unblockpay cuenta con 40 clientes y procesó más de R$100 millones en su plataforma durante el mes de febrero. La compañía mantiene conexiones directas con instituciones en 34 países de la Unión Europea (UE), Estados Unidos, Inglaterra, México, Argentina y Colombia.
Entre los primeros clientes se encuentra Mercado Bitcoin , cuya filial europea desarrolló un producto sobre la infraestructura de Unblockpay que permite enviar euros a Brasil, con los importes convertidos a reales y pagados a través de Pix en menos de diez minutos.
Se prevé llegar a fin de año moviendo al menos R$ 1.000 millones mensuales y también comenzar a ofrecer servicios para quienes necesiten enviar dinero desde y hacia Asia y Oriente Medio.
Unblockpay también se conecta a Swift , una red de comunicación global entre bancos para el intercambio de información financiera y transferencias internacionales, lo que abre una conexión indirecta con instituciones en más de 200 países.
El uso de stablecoins para transferir fondos es un tema candente en el mundo de las criptomonedas, con diferentes tipos de empresas que ingresan al mercado. En Brasil, el volumen de operaciones de Tether, una de las stablecoins disponibles, alcanzó los US$1.600 millones en julio, más del triple de la cantidad registrada en el mismo período del año anterior y 2,2 veces el volumen de Bitcoin negociado en el mes, según datos de Biscoint.
Ruvo es una startup especializada en pagos internacionales y transferencias de dinero para particulares y empresas. A principios de este año, recaudó 4,6 millones de dólares estadounidenses a través de 1confirmation, con la participación de Coinbase Ventures, Rebel Fund y Blast, y el apoyo de Y Combinator.
Grandes instituciones, como Itaú , Nubank y BTG Pactual , ofrecen este tipo de activos a sus clientes, aunque con poca frecuencia, debido a la falta de regulación.
En el caso de Unblockpay, la oportunidad reside en actuar como intermediario. Ante la perspectiva de que surjan nuevos proveedores de infraestructura, se considera que la experiencia del equipo en Stone, desarrollando sistemas para cuentas digitales y Pix, lo convierte en un actor bien preparado para este mercado.
“Aún estamos en una fase muy temprana . Hay muchos emprendedores y mucha gente en el mercado de corresponsales de divisas, porque se trata de una evolución y una sustitución de los sistemas de pago actuales, y necesitan ponerse al día. Nuestra tesis se centra en la infraestructura de pagos, con un enfoque tecnológico”, afirma Thiele, director de operaciones de Unblockpay.
