O mercado de crédito para real estate comercial nos Estados Unidos cresceu cerca de 6% e chegou a US$ 5,8 trilhões de dólares. E vem atraindo cada vez mais investidores latino-americanos em busca de diversificação e retornos em dólares.
A gestora Leste, especializada em ativos alternativos com US$ 2,2 bilhões sob custódia e fundada por brasileiros, quer capturar esse movimento e lançou um fundo de renda de olho neste público.
O fundo Leste Credit Opportunity tem um retorno médio de 11% ao ano, em dólar, investindo majoritariamente em aluguéis de residências familiares, crédito imobiliário, construção residencial e terrenos.
“Há uma oportunidade única de investimento no mercado imobiliário americano hoje com uma mudança no mercado de crédito e demográfica impulsionando novos mercados", afirma Haaris Lali, managing director do Grupo Leste, em entrevista ao NeoFeed. "E nosso foco está em moradias acessíveis para a classe média, que capturam mais esse movimento.
Desde a crise financeira de 2008, os bancos passaram a ser mais criteriosos com os empréstimos para o mercado imobiliário. E isso só piorou, depois da crise dos bancos pequenos no ano passado. A alta na taxa de juros, para o seu maior nível em duas décadas, tornou o crédito mais caro, aumentando a demanda por aluguéis.
A maior procura tem sido por moradia nos estados ao Sul dos Estados Unidos, nos estados da Flórida, Carolina do Sul, Texas, Louisiana e Tenesse. Além de possuírem valores mais atrativos, esses estados cobram menos impostos de seus residentes. Com o avanço do trabalho remoto no pós-pandemia, os americanos têm optado por morar em regiões mais e quentes e mais baratas.
A estratégia do Grupo Leste já estava no Brasil sendo distribuída em privates de grandes bancos e diretamente em multi family offices para investidores ultra high. O investimento mínimo é R$ 1 milhão. Mas, agora, ganhou uma versão de renda trimestral, em que os investidores recebem os aluguéis do portfólio.
“Vimos que havia grande interesse dos investidores latinos pela diversificação de renda e estamos trazendo agora essa possibilidade eficiente em termos de tributação”, diz Jordan Suppan, sócio da unidade de investimentos em crédito imobiliário do Grupo Leste.
O Grupo Leste é uma plataforma global de investimento alternativo focada em real estate, private equity e special situations fundado em 2014 e com presença nos Estados Unidos, Brasil e Colômbia. E a empresa vê bastante espaço para crescer por aqui.
“Vemos que os brasileiros têm grande interesse por mercado imobiliário e por diversificação de ativos nos Estados Unidos, mas ainda possuem pouca exposição. Estamos animados com o processo de maturidade de diversificação internacional no país”, afirma Suppan.
