Trace Finance anunció el miércoles 17 de junio que recaudó 32 millones de dólares estadounidenses (162,5 millones de reales) en una ronda de financiación Serie A, lo que valida su papel como empresa de infraestructura bancaria de stablecoins y su decisión de abandonar los planes de ser el "banco para startups".
La startup informó que la ronda de financiación fue liderada por Coinfund, un fondo de inversión especializado en criptoactivos, y contó con la participación de una amplia gama de inversores. En total, participaron 13 firmas de inversión; además de Coinfund, la compañía recibió inversiones de Coinbase Ventures , Valor Capital , Haun Ventures, Jump Capital, HOF Capital, Polymorphic, SNZ, Titan Fund, Kadan Capital, Clocktower, FJ Labs y Animoca.
En esta ronda de financiación también participaron inversores estratégicos, entre ellos Chainlink Labs, empresa que desarrolló una plataforma de infraestructura Web3 descentralizada, así como fundadores y ejecutivos de los ecosistemas de stablecoins, pagos y banca. Entre ellos destacan Anatoly Yakovenko, cofundador de la blockchain Solana, y Ricardo Villela Marino, vicepresidente del consejo de administración de Itaú Unibanco.
Sin revelar la valoración , pero afirmando que el valor "es aproximadamente diez veces mayor" que los 24 millones de dólares en que se valoró la empresa en la ronda de financiación inicial de 2022, cuando recaudó 4,3 millones de dólares, Bernardo Brites, cofundador y director ejecutivo de Trace, declara a NeoFeed que esta ronda abre las puertas a nuevos mercados y sirve como "tarjeta de presentación" para atraer a clientes más importantes.
“A pesar de procesar miles de millones de dólares en volumen para las mayores empresas de pagos de Brasil y del mundo, éramos una empresa en fase inicial que recaudó 4 millones de dólares”, afirma. “Existía una desconexión entre la cantidad que recaudamos y nuestro sector, lo que hacíamos, con una operación sólida y sostenible. Ahora, seremos vistos como una empresa institucional seria y de gran envergadura”.
Con el respaldo de una empresa que ha alcanzado la financiación de Serie A, superando a dos de las startups líderes con fundadores brasileños y reconocimiento internacional – Kalshi (30 millones de dólares) y Brex (7 millones de dólares) – Trace aspira a expandirse a nuevos mercados en todo el mundo y consolidar los actuales, añadiendo importantes nombres globales a su cartera.
La ronda de financiación se estructuró a mediados del año pasado con la intención de obtener recursos para abrir una oficina en Singapur, que servirá de base para la expansión en toda la región de Asia-Pacífico.
El plan también incluye llegar a Oriente Medio y expandirse en las regiones donde ya opera: Trace actualmente tiene presencia en Estados Unidos , México , Colombia y Argentina , además de Brasil. En el caso de Europa, la estrategia consiste en seguir operando inicialmente a través de socios, para luego establecer una presencia adicional en el continente.
Según Brites, al menos el 20 % de los recursos se destinarán a cumplir con los requisitos reglamentarios de cada región. Esto incluye desde el cumplimiento de los requisitos mínimos de capital establecidos por las autoridades locales y la obtención de licencias hasta la contratación de equipos locales para asuntos operativos y de cumplimiento normativo.
Trace ha estado ampliando su equipo recientemente. Con oficinas en São Paulo y Nueva York, la empresa pasó de 23 empleados en enero a 48 en cinco meses.
Brites quiere incorporar a más profesionales experimentados a la operación, es decir, expertos que ayuden a Trace a innovar. "Queremos contratar a personas que hayan trabajado 20 años en grandes bancos, que ya hayan hecho lo que nosotros queremos hacer a gran escala y que lleven décadas haciéndolo", afirma.
Esta ronda de financiación también consolida la posición de Trace como empresa de infraestructura. En 2023, con el colapso de Silicon Valley Bank (SVB) , el banco para empresas tecnológicas en Silicon Valley, la startup vio una oportunidad para llenar el vacío que se había creado en la oferta de servicios bancarios para startups.
Fundada en 2021 por Brites, Leone Parise y Rafael Luz, la plataforma Trace era utilizada por startups para recibir fondos de rondas de inversión mediante cambio de divisas, un servicio ofrecido por SVB. Tras la quiebra del banco estadounidense, Trace lanzó su propia cuenta bancaria para satisfacer esta demanda, en colaboración con BNY Mellon . Pero no fue la única en tener esta idea.
“Cuando SVB quebró, de repente JP Morgan , First Republic e incluso BTG Pactual y XP empezaron a operar en este segmento. Empezamos a tener muchos competidores, más grandes y mejores. Así que, en 2023, abandonamos esa idea y empezamos a centrarnos en lo que siempre hemos hecho muy bien: pagos de alto volumen y empresas que requieren tecnología avanzada para realizar estas transacciones”, afirma Brites.
La estrategia resultó exitosa. Con más de 700 clientes, como Buser y Conta Simples , Trace ha procesado más de 10.000 millones de dólares desde el año pasado. La empresa no divulga datos financieros, pero Brites afirma que ya alcanzó el punto de equilibrio y que "generamos más ingresos el año pasado de los que recaudamos en la ronda de financiación inicial ".
