A empresa de investimentos InvestSmart XP, com cerca de R$ 25 bilhões sob custódia, está entrando no mercado offshore em uma parceria com a Artemis Capital, um registred investment advisor (RIA) com sede em Miami. O objetivo é alcançar US$ 300 milhões sob custódia até 2025.
O serviço de consultoria offshore será oferecido a investidores de perfil private interessados em investir a partir de US$ 100 mil em ativos internacionais. Segundo a empresa, 10% do seu volume total sob custódia é da unidade private, que conta com 110 clientes e mira carteiras acima de R$ 10 milhões.
“Era o momento de avançar nesse mercado e optamos por uma parceria, como fizemos em diversos outros negócios. Acreditamos na força de trazer especialistas para o negócio e não partir do zero”, afirma Marina Lamnatos, diretora de private da InvestSmart XP, ao NeoFeed.
A InvestSmart já trabalhava com alocação offshore em parceria com a XP, pelo modelo de finder, em que as assessorias são apenas introdutoras dos clientes às plataformas, mas não são responsáveis pelo cliente, além de não poderem recomendar investimentos.
Dessa forma, são remuneradas apenas pela abertura de cadastro ou recebem um rebate das receitas geradas pelas movimentações. Esse canal continua, mas há um mínimo de investimento de US$ 500 mil para serem atendidos pela XP.
Na parceria com o RIA, a empresa será capaz de acompanhar mais de perto a alocação dos seus clientes e oferecer uma consultoria especializada em qualquer plataforma que se queira investir no exterior, seja bancos brasileiros ou internacionais.
A Artemis Capital foi fundada em 2023 pelo brasileiro Marcelo Oliveira, que esteve por 12 anos no BTG Pactual e mora nos Estados Unidos desde 2018, período em que trabalhou em um hedge fund americano antes de fundar o RIA.
O público-alvo da empresa sempre foi brasileiros que investem no exterior ou que foram residir nos EUA. Por isso, o RIA tem uma interface em português e amigável para os novos investidores.
“As assessorias de investimento terem um RIA é um movimento natural de maturidade do business. A InvestSmart decidiu fazer isso com quem já está neste mercado, conhece a legislação e os por menores, mas entende muito bem como funciona o Brasil”, afirma Marcelo Oliveira, CEO da Artemis Capital.
Neste ano, diversas assessorias de investimento deram o seu passo no mercado offshore. A EQI comprou um RIA americano, enquanto a Blue3 decidiu abrir um.
Dessa forma, as empresas estão arcando com um investimento maior em compliance, pessoas e mesmo em uma estrutura física, sendo necessário um mínimo de US$ 100 milhões sob gestão para ficar de pé.
Outras decidiram por modelos que permitem começar de forma mais modesta no exterior, como a SVN que optou por um RIA offshore Advisory não residente americano.
“A internacionalização dos investimentos é um caminho sem volta. Mas como os players internacionais não têm interesse em clientes com menos de US$ 3 milhões, esse é um enorme mercado para as assessorias”, diz Oliveira.
